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Patrik Buchmüller

Basel II

Series: Wettbewerb und Regulierung von Märkten und Unternehmen

Volume 4 2008

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Das Baseler Konkordat S. 28-31

„… 28 Gesamtüberblick über die Publikationen des Baseler Ausschusses.19 Die Flut von auslegenden …” „… die Institute zumindest beherrschbarer gemacht werden, indem der Baseler Ausschuss seiner …” „… zweckmäßig, da sonst gerade kleinere Institute, die nicht direkt an den Diskussionen mit dem Baseler Ausschuss …”

Die Baseler Definition S. 95-103

„… Basel-II-Diskussion kann mit dem zunehmenden aufsichtlichen Druck und später mit der Hoffung auf eine Kapitalersparnis …” „… , ein solches „Agenda-setting“ schon vor Beginn der Basel-II-Konsultation, indem er Kriterien zur …” „… öffentliche Diskussion von Basel II erhöhte die wissenschaftliche Beschäftigung mit dem Thema OpR und dessen …”

Grundkonzeption von Basel II S. 40-49

„… 40 2.3.2 Grundkonzeption von Basel II Im Juni 1999 stellte der Baseler Ausschuss seine …” „… Änderungsabsichten an den bestehenden Baseler Mindesteigenkapitalanforderungen der Öffentlichkeit vor und eröffnete …” „… „Baseler Rahmenvereinbarung“ stand. Basel II soll die Kapitalregulierung international tätiger Institute …”

Die Mängel von Basel I S. 37-40

„… prinzipienorientierten Regulierung i.S. von Vorgaben an die nationalen Aufsichtsinstitutionen auf Ebene des Baseler …” „… Ausschusses dar. Neben den Core Principles hat der Baseler Ausschuss schon vor Beginn der Konzeption von Basel …” „… Bankengeschäften, aber auch zur internen Revision und zur Corporate Governance in Banken allgemein hat der Baseler …”

Die Baseler Eigenkapitalvereinbarung von 1988 S. 31-33

„… überwachten Institute. Aus diesem Grund hat der Baseler Ausschuss im Regelungspaket Basel II explizit Fragen …” „… beschränken. 2.2.2 Die Baseler Eigenkapitalvereinbarung von 1988 Ursprünglich sollte der Baseler Ausschuss v.a …” „… maßgeblich für das Zustandekommen der Baseler Eigenkapitalvereinbarung von 1988. Explizites Ziel des im Juli …”

Entstehungsprozess und Inkraftsetzung von Basel II S. 49-57

„… (2002d). 52 Nach diesen letzten Änderungen konnte der Basel-II-Text schließlich am 26.06.2004 …” „… jeweiligen nationalen Basel-II-Umsetzungsgesetze. Die folgenden Abschnitte zeigen allerdings, dass selbst …” „… zukünftig der Baseler Haupttext stärker auf eine weniger komplexe prinzipienorientierte Regulierung …”

Entstehung und Zusammensetzung des Baseler Ausschusses S. 19-23

„… 19 Kapitel 2: Entstehung und Umsetzung von Basel II 2.1 Aufgaben und Tätigkeit des Baseler …” „… Ausschusses 2.1.1 Entstehung und Zusammensetzung des Baseler Ausschusses Der Baseler Ausschuss für …” „… schließen helfen. Mit dem Baseler Ausschuss wurde ein formeller Rahmen für eine solche Kooperation …”

Arbeitsergebnisse des Baseler Ausschusses im Überblick S. 23-28

„… Unterabschnitt 2.1.2 im Folgenden überblicksartig darstellt. 2.1.2 Arbeitsergebnisse des Baseler Ausschusses im …” „… Überblick Der Baseler Ausschuss hat sich in den mehr als 30 Jahren seines Bestehens mit nahezu allen …” „… und Vanuatu. Die Mitgliedschaft ist an das Befolgen der wichtigsten Baseler Regeln gebunden, s.a …”

Umgang mit operationellen Risiken vor Basel II S. 88-91

„… bewertet zusammenfassend, inwiefern die OpR-spezifischen Anforderungen im Rahmen von Basel II die …” „… aufsichtlichen Ziele erreichen. 3.1.2 Umgang mit operationellen Risiken vor Basel II Bereits vor dem …” „… Derivategeschäft beschäftigt, die der Baseler Ausschluss bereits im Juli 1994 verabschiedete. Dennoch kann der von …”

Die Umsetzung von Basel II in Deutschland S. 79-86

„… . 2.4.3 Die Umsetzung von Basel II in Deutschland Basel II wurde in Deutschland im wesentlichen im …” „… Hauptschwerpunkte dar. Die Umsetzung von Basel II in Deutschland folgte gemäß dem Koalitionsvertrag dem Grundsatz …” „… Bundestag die Grundregeln von Basel II in das KWG integriert.172 Die am 20.12.2006 im Bundesgesetzblatt …”

Die Umsetzung von Basel II in der Europäischen Union S. 62-79

„… FSAP-Maßnahmen abgeschlossen wurden, konnten die Basel-II-Umsetzungsrichtlinien aufgrund der Verzögerungen des …” „… erforderte eine abermalige Änderung der CAD, weshalb für die gesamte Basel-II-Umsetzung der EU die Chiffre …” „… Komitologie-Verfahren.163 Die Basel-II-Umsetzungsrichtlinien wurden zwar noch vollständig über das …”

Literaturverzeichnis S. 231-251

„… Rahmen der Basel-II-Konferenz des Centre for European Policy Studies, 13.11.2003. Bonn, Joachim K. (1998 …” „… , Brüssel, 09.10.2002. Ehrlich, Peter / Lebert, Rolf (2001): Bundeskanzler Schröder will „Basel“-Abkommen …” „… the Market Mechanism, in: Quarterly Journal of Economics, Bd. 84, S. 488-500. AK Umsetzung Basel II …”

Der nationale Umsetzungsspielraum S. 57-62

„… und ermöglichte somit den Abschluss der jeweiligen nationalen Basel-II-Umsetzungsgesetze. Die …” „… Rahmenvereinbarung also nur ein vorläufiger Abschluss der Baseler Konsultationen erreicht und ein Zwischenstand …” „… setzen ebenfalls die „Basel II Comprehensive Version“ vom Juni 2006 um. Erst mit der Presserklärung vom …”

Kalibrierung S. 119-121

„… dem Wortlaut der Baseler Rahmenvereinbarung.238 Die „Partial-Use-Empfehlung“ des FG OpR ermöglicht den …” „… relativ zu den anderen OpR-Ansätzen bestimmt. Der Baseler Ausschuss verfolgte mit der Kalibrierung die …” „… Institute beim Wechsel von Basel I zu Basel II konstant zu halten und über eine durchschnittliche …”

Offenlegungsanforderungen an die Institute S. 206-218

„… September 2001 bis zur Veröffentlichung im vorläufig abschließenden Basel-II-Text vom Juni 2004 im …” „… Risiken, Rechnungslegungsgrundsätze sowie Institutsstruktur zu veröffentlichen.453 Auch in der Baseler …” „… internationale Finanzsystem die gegenseitige Überwachung der Institute schwächer ausfällt, empfahl der Baseler …”

Qualitative Regelungen S. 33-37

„… grundlegende Reform der Eigenkapitalvereinbarung bedeutete die Einbeziehung von Marktrisiken, die der Baseler …” „… Marktrisikovorschriften im Jahr 1998 galt für die Institute folgende aufsichtliche Eigenkapitalnorm: Nachdem der Baseler …” „… interner Modelle für das Marktrisiko. Basel II weitet nun die Risikomessung über die bisher …”

Die Rolle der Aufsicht S. 91-95

„… Basel-II-Diskussion kann mit dem zunehmenden aufsichtlichen Druck und später mit der Hoffung auf eine Kapitalersparnis …” „… , ein solches „Agenda-setting“ schon vor Beginn der Basel-II-Konsultation, indem er Kriterien zur …” „… reguliert werden sollte, stand zeitgleich zum Beginn der Ausarbeitung von Basel II auf der Tagesordnung des …”

Der ICAAP S. 176-185

„… Ausfallwahrscheinlichkeit der Institute gewinnen können. Vor Inkrafttreten von Basel II haben allerdings nur die größten …” „… Der ICAAP Die Baseler Eigenkapitalvereinbarung gibt nur sehr allgemein die Inhalte des I-CAAP vor.376 …” „… nach der Baseler Rahmenvereinbarung über angemessene Verfahren zur Risikoüberwachung und …”

Der Basisindikatoransatz S. 125-127

„… „Bruttoertrag“ der Baseler Rahmenvereinbarung entspricht, vorhalten.259 Der Baseler Ausschuss „definiert“ den …” „… Berücksichtigung negativer Jahreswerte zu berechnen.262 Die Baseler Definition des Bruttoertrags kann als …” „… auf 30% geschätzt, s. Basel Committee (2001f), Tz. 23, dann schrittweise auf 17-20%, s. Basel …”

Titelei/Inhaltsverzeichnis S. 2-8

„… , Universität des Saarlandes, SaarbrückenBand 4Patrik Buchmüller2.AuflageBasel IINomosHinwendung zur …” „… profitierte davon, dass ich die Umsetzung von Basel II von 2003 bis 2006 als Mitarbeiter der BaFin aktiv …” „… Arbeitsgruppen des Baseler Ausschusses und des Ausschusses der Europäischen Bankenaufseher (CEBS) sowie im …”

Ziel und Zweck S. 200-206

„… Eigenkapitalvereinbarung von 1999 hatte der Baseler Ausschuss zur Stärkung der Marktdisziplin vorgeschlagen, die Institute …” „… Eigenkapitalkoeffizienten nach Basel II zu verpflichten.431 Zur Ergänzung der „direkten“ Offenlegungspflichten der Institute …” „… Institute an die Aufsicht sowie die darauf aufbauende Analyse und Offen- 431 Basel Committee (1999d), Tz …”

Grundkonzeption der Säule I S. 116-119

„… zu ermöglichen, erlaubt Basel II grundsätzlich auch die Kombination verschiedener Ansätze miteinander …” „… eines AMA sinken soll, vgl. Baseler Ausschuss (2004),Tz. 646 sowie Unterabschnitt 3.3.2. 117 …” „… . Transaktionsbanken oder Institute mit großem Eigenhandel, zur Wahl eines fortgeschritteneren Ansatzes. Der Baseler …”

Die Wahl der Ansätze in Deutschland S. 121-125

„… 121Noch 2001 wollte der Baseler Ausschuss von AMA-Instituten eine Eigenkapitalausstattung von …” „… Steuerungsansätze entwickeln werden. Die im Rahmen von Basel II ergänzend zu den Mindestkapitalanforderungen …” „… regulatorischen Kapitalanforderung 9,8% betrug, vgl. Deutsche Bundesbank (2005), S. 24. 248 Vgl. Baseler Ausschuss …”

Die Grundkonzeption von Säule II und III S. 164-167

„… Der Baseler Ausschuss hat das aufsichtliche Überprüfungsverfahren (supervisory review process, SRP …” „… eines umfassenden Ansatzes zur Risikosteuerung hinaus.355 Der Baseler Ausschuss will damit einen …” „… ermutigen.356 Zudem will Basel mit der zweiten Säule die Institute zum Einsatz fortgeschrittener …”

Der Standardansatz S. 127-136

„… BIA und Unterschied zum STA ist, dass der Baseler Ausschuss an seine Anwendung keine …” „… regulatorischen Geschäftsfelder und die ihnen zugeordneten Beta-Faktoren auf. 268 S. Basel Committee (2001p), S …” „… . 7. 269 S. Baseler Ausschuss (2004), Tz. 651. Dieser Verweis ist konsequenterweise zeitgleich mit der …”

Erkenntnisziel der Arbeit S. 15-17

„… von Basel II auf die Bankenaufsicht. Entgegen der teilweise auch von Aufsehern geäußerten Bewertung …” „… als „bürokratisches Monster“1 zeigt die Arbeit, dass Basel II eine Hinwendung zur …” „… Debatte über „Basel II“ vorwiegend drehte, sind dagegen ein komplexes Sammelsurium von genau festgelegten …”

Problematik des Bruttoertrags S. 136-141

„… Markttransparenz erhöht. 3.4.3 Problematik des Bruttoertrags Kern des BIA und STA ist die vom Baseler Ausschuss …” „… die Risikosensitivität des Bruttoertrags nicht erhöhen. Der Baseler Ausschuss hat daher die …” „… flexiblen Baseler Definition die nationalen Aufseher den Bruttoertrag so definieren können, dass sie …”

Konkrete Fragestellungen S. 17-18

„… einen fundierten Überblick über die wesentlichen Bestandteile von Basel II, und stellt daneben …” „… Zielsetzung, Entwicklung und Umsetzung von Basel II ist neuartig und für Wissenschaft und Praxis von hohem …” „… sinnvoller Ergänzung zu Publikationen und Schulungen, die sich beim Thema Basel II weitestgehend auf die …”

Fragestellung und Gliederung des Kapitels S. 167-169

„… instabile Institute im Rahmen 364 So kam z.B. im EU-Konsultationsverfahren zur Basel-II-Umsetzung diese …” „… des aufsichtlichen Drucks seit Beginn der Diskussion um Basel II einen fortgeschrittenen …” „… ). 363 Gerade bei (frühzeitigen) aufsichtlichen Eingriffen bestanden vor der Diskussion um Basel II große …”

Entwicklung der integrierten Risikosteuerung S. 169-176

„… Basel II. Unterabschnitt 4.3.1 diskutiert den Sinn und Zweck der Offenlegungsanforderungen an Institute …” „… , deren Offenlegung nicht im Rahmen von Basel II gefordert wird. Unterabschnitt 4.3.4 beurteilt Säule III …” „… Festlegung seiner Kapi- 366 Vgl. Basel Committee (2003f), S. 11 sowie KPMG (2003). 367 Vgl. z.B. Joint Forum …”

Abbildungsverzeichnis S. 9-10

„… Veröffentlichungen des Baseler Ausschusses 24 Abb. 2.3: Die Grundsätze für eine wirksame Bankenaufsicht 35 Abb. 2.4 …” „… : Überblick über die drei Säulen von Basel II 42 Abb. 2.5: Risikogewichte im Standardansatz 44 Abb. 2.6 …” „… : Risikogewichtsfunktion für das IRB-Portfolio „Unternehmen“ 47 Abb. 2.7: Der Entstehungsprozess von Basel II 53 Abb. 2.8 …”

Anforderungen an fortgeschrittene Messansätze S. 141-147

„… von Basel II. Die Anforderungen an die Berechnungsweise des AMA-Anrechnungsbetrages sind bewusst sehr …” „… schlank gehalten und lassen die unterschiedlichsten bankinternen Messansätze zu. Der Baseler Ausschuss …” „… Zeitraum von fünf Jahren hinweg bei der Modellierung verwenden und in der Lage sein, diese den acht Baseler …”

Verlustausprägungen S. 106-116

„… OpR-Datenbank sammeln, vgl. BaFin/Bundesbank (2005), S. 11. 107Baseler Ausschuss abschätzen. Die RMG führte …” „… zuletzt durch die Analysen des Baseler Ausschusses schnell zunehmende Stellenwert der Verlustdatensammlung …” „… Baseler Ausschusses nur einen recht groben Eindruck über das OpR der Institute, da selten auftretende …”

Fazit der Arbeit S. 228-230

„… 228Kapitel 5: Fazit der Arbeit Kapitel 2 der Arbeit zeigte, dass Basel II sowohl regel- als auch …” „… regulatorischen Kapitalanforderungen machten deren umfassende Reform notwendig. Ein Kernelement von Basel II ist …” „… beigetragen. Insofern können die prinzipienorientierten OpR-Regelungen in Basel II als erfolgreich bezeichnet …”

Der SREP und aufsichtliche Maßnahmen S. 185-193

„… Baseler Rahmenvereinbarung gibt die Inhalte des aufsichtlichen Überprüfungsund Bewertungsverfahrens …” „… . 116. 404 S. Baseler Ausschuss (2004), Tz. 744-755. Tz. 784-807 der Rahmenvereinbarung beinhalten zudem …” „… der Umsetzung von Basel II soll die PrüfbV insgesamt risiko- und prinzipienorientierter werden und den …”

Abgrenzung zu anderen Risikoarten S. 103-106

„… Baseler Rahmenvereinbarung beinhaltet grundsätzlich eine solche Regelung: „Verluste auf Grund von …” „… erfassen und besonders kennzeichnen.217 Damit gewährleistet der Baseler Ausschuss, dass zumindest …” „… Kreditrisikoausfallursachen andere Risi- 217 Vgl. Baseler Ausschuss (2004), Tz. 673. 104kosteuerungsmaßnahmen erfordern. Die …”

Die Fragestellung S. 87-88

„… bankenaufsichtliche Neuerung wertet Basel II das operationelle Risiko (OpR) durch die zukünftige explizite …” „… Baseler Ausschuss auf das hohe Verlustpotenzial, das im Fall Nick Leeson und bei anderen durch …” „… -steuerung. Im Folgenden soll geklärt werden, ob und ggf. wie die Beschäftigung des Baseler Ausschusses mit …”

Aufbau und Adressatenkreis der Arbeit S. 17

„… einen fundierten Überblick über die wesentlichen Bestandteile von Basel II, und stellt daneben …” „… Zielsetzung, Entwicklung und Umsetzung von Basel II ist neuartig und für Wissenschaft und Praxis von hohem …” „… sinnvoller Ergänzung zu Publikationen und Schulungen, die sich beim Thema Basel II weitestgehend auf die …”

Problematik der Messgenauigkeit im AMA S. 147-152

„… (2006f), Tz. 566, setzen eine entsprechende Klarstellung der AIGOR um, vgl. Basel Committee (2005f). 318 …” „… auch CEBS (2006f), Tz. 508. Die in Basel Committee (2001p), Anh. 4 getroffene Unterscheidung zwischen …” „… eigenen unerwarteten Verlust bestimmen, vgl. Basel Committee (2001f), Tz. 31-40. Bald verzichtete der …”

Marktdisziplin und OpR S. 160-162

„… transparent machen. 3.6.2 Marktdisziplin und OpR Die dritte Säule von Basel II betrifft die Offenlegung von …” „… Risikominderung Eigene Darstellung nach Baseler Ausschuss (2004), Tabellen 3 und 11351 349 Noch 2001 hatte der …” „… Baseler Ausschuss die Offenlegung eines nach Geschäftsfeldern untergliederten Anrechnungsbetrages sowie …”

Aufsichtliches Überprüfungsverfahren und OpR S. 156-160

„… BaFin mit den MaRisk die Baseler und Brüsseler Vorgaben an die Institute in Säule II umgesetzt (s …” „… ), Tz. 82. 343 Vgl. Baseler Ausschuss (2004), Tz. 742 sowie CEBS (2006d), S. 34. 344 Vgl. Baseler …” „… 4. 348 Die Sound Practices legen z.B. OpR-Limite bzw. Schwellenwerte nahe, s. Basel Committee (2003a …”

Beurteilung und Fazit S. 226-227

„… der Institute bereits vor Basel II vielen Sonderanforderungen unterlag und dass die Baseler …” „… dürfte. Die Aufsicht hat nach intensiven Diskussionen im Rahmen der Konsultation von Basel II den Umfang …” „… Bankenaufsicht einschätzen zu können. Eine nicht konsistente Umsetzung von Basel II kann durch die Offenlegung …”

Versicherung als Alternative zur Eigenkapitalunterlegung S. 152-156

„… auch die Berücksichtigung anderer Risikoverlagerungsverfahren während die Baseler Rahmenvereinbarung …” „… nur Versicherungen adressiert, vgl. Baseler Ausschuss (2004) Tz. 677-679. Auch die US-Aufsicht spricht …” „… Baseler Ausschuss begründete diese Restriktionen v.a. mit der Unvollständigkeit des Versicherungsschutzes …”

Beurteilung und Fazit S. 198-200

„… wesentliche positive Weiterentwicklung der Bankenaufsicht durch Basel II gewertet werden. Der ICAAP stößt …” „… der Konvergenz zwischen den EU-Aufsichtsinstitutionen stärker als durch Basel vorgegeben. In der EU …” „… Eigenkapitalvereinbarung von 1999 hatte der Baseler Ausschuss zur Stärkung der Marktdisziplin vorgeschlagen, die Institute …”

Offenlegungsanforderungen an die Aufsicht S. 218-226

„… Meldung auf die Regelungen der Säule I von Basel II / Brüssel-neu beginnt. Der Stichtag für die erstmalige …” „… könnte so interpretiert werden, dass bei Anwendung von Basel II zum 01.01.2007 die erstmalige Offenlegung …” „… Veröffentlichung 14 Monate nach erstmaliger Anwendung von Basel II mit der Bankenrichtlinie konform ist, erscheint …”

Abkürzungsverzeichnis S. 11-14

„… 11 Abkürzungsverzeichnis Abb. Abbildung AIG Accord Implementation Group (Untergruppe des Baseler …” „… Finanzdienstleistungsinstitute RMG Risk Management Group (Untergruppe des Baseler Ausschusses) RMMG Risk Management & Modelling …” „… Group (Untergruppe des Baseler Ausschusses) s. siehe S&P Standard & Poor’s s.a. siehe auch sog. so …”

Fazit S. 162-163

„… von Verlustfällen hat der Baseler Ausschuss allerdings zurecht verzichtet. 3.7 Fazit In dem Kapitel …” „… analysierten aufsichtlichen OpR-Definition, Verlustklassifikation und Verlustdatensammlungen des Baseler …”

Die MaRisk S. 193-198

„… Risikosteuerungspraxis der Institute und als wesentliche positive Weiterentwicklung der Bankenaufsicht durch Basel II …”

doi.org/10.5771/9783845210148

Christina Fischer - Rechtsformen und Grenzen bonitätsbezogener Kreditzinsanpassung

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Christina Fischer

Rechtsformen und Grenzen bonitätsbezogener Kreditzinsanpassung

Series: Nomos Universitätsschriften - Recht

Volume 650 2009

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Basel I S. 24-28

„… 24 Baseler Ausschusses.19 Die Gründung dieses Gremiums war die Reaktion auf einige Insolvenzen …” „… des Eigenkapitals solcher Banken auf einen gefährlich tiefen Stand.21 Das Ziel des Baseler Ausschusses …” „… zu sorgen.22 Der Baseler Ausschuss ist zwar nicht befugt, rechtlich verbindliche Vorschriften zu …”

Kritik an Basel II S. 43-45

„… 43 Basel II hat folglich, obwohl es direkt keinen Bezug auf Zinsen und ihre Höhe nimmt, über das …” „… und die bonitätsbezogene Kreditzinsanpassung. VI. Kritik an Basel II Nach der heftigen Kritik auch …” „… Kreditinstitut beseitigt oder gemindert werden.170 Vor der Implementierung von Basel II wurde außerdem heftig …”

Die Vorgaben von Basel II S. 28-35

„… wurde noch vor der offiziellen Verabschiedung von Basel II wirksam, blieb aber auch hinter den Standards …” „… der neuen Eigenkapitalverordnung zurück. Ihr Ziel war es auch nicht, Basel II bereits vorwegzunehmen …” „… worden, welche am 20.12.2005 von der BaFin veröffentlicht worden ist.64 III. Die Vorgaben von Basel II …”

Allgemeines zu Basel I und II S. 23-24

„… 23 2. Kapitel: Basel I und II Es ist nicht erst seit der Finanzmarktkrise bekannt, dass ein …” „… Eigenkapitalausstattung der Kreditinstitute (Basel I) erlassen, die mittlerweile an die veränderten Verhältnisse angepasst …” „… wurden und zur Einführung von Basel II geführt haben. Basel II hat dabei auf die Implementierung einer …”

Die Vorgaben von Basel II hinsichtlich des internen Ratings S. 58-63

„… Maßnahme muss eine Begründung und Dokumentation erfolgen.259 III. Die Vorgaben von Basel II hinsichtlich …” „… des internen Ratings Die neue Baseler Eigenkapitalverordnung legt in Absatz 387 ff. bestimmte …” „… Eigenkapitalverordnung größtenteils entspricht, soll im Folgenden lediglich auf den Inhalt von Basel II eingegangen …”

Die Auswirkungen von Basel II auf die bonitätsbezogene Kreditzinsanpassung S. 39-43

„… Sicherheit und auch jeder Sicherungsgeber anerkannt.145 V. Die Auswirkungen von Basel II auf die …” „… bonitätsbezogene Kreditzinsanpassung In der Eigenkapitalvereinbarung „Basel II“ wird keine Regelung hinsichtlich …” „… , dass Basel II zukünftig auch Auswirkungen auf die Kreditkonditionen haben wird.148 Dies hängt mit der …”

Ausblick S. 45-46

„… Fremdkapitals die konjunkturelle Lage weiter verschlechtert und Basel II Rezessionen somit noch verstärkt.180 …” „… darstellt, sondern Basel II tatsächlich prozyklische Auswirkungen hat. Dies wird mittlerweile als der größte …” „… ausschalten und Basel II entsprechend ändern kann.181 Überlegt wird zum Beispiel die Eigenkapitalunterlegung …”

Literaturverzeichnis S. 253-259

„… / Roth/ Bearbeiter. Bankenaufsicht, Baseler Ausschuss für: Internationale Konvergenz der Kapitalmessung …” „… und Eigenkapitalanforderungen, Überarbeitete Rahmenvereinbarung, Basel, Juni 2004. Zit.: Baseler …” „… / Brackschulze, Kai/ Müller, Stefan: Basel II und Kreditkonditionen für den Mittelstand – Die kritische Hürde „BB …”

Die nach der neuen Eigenkapitalverordnung anerkannten Sicherheiten S. 35-38

„… Unternehmen gibt.119 IV. Die Berücksichtigung von Sicherheiten im Rahmen von Basel II Es soll an dieser …” „… Stelle ausführlich auf die Anrechnung der Sicherheiten im Rahmen von Basel II eingegangen werden, da bei …” „… zumindest gemindert wird. Dabei ergibt sich bei Basel II gerade die Besonderheit, dass nicht alle in …”

Das Anrechnungsverfahren im IRB-Ansatz S. 38-39

„… denkbar. Beim umfassenden Ansatz hingegen sind so genannte Hair-cuts, die entweder aus Basel II entnommen …” „… bei der 135 Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht, S. 32; Hartmann-Wendels, Basel II, S. 38; Korth in …” „… Brezski/Claussen/Korth, S. 55. 136 Hartmann-Wendels, Basel II, S. 41; Korth in Brezski/Claussen/Korth, S. 55. 137 …”

Die Anrechnung im Standardansatz S. 38

„… denkbar. Beim umfassenden Ansatz hingegen sind so genannte Hair-cuts, die entweder aus Basel II entnommen …” „… bei der 135 Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht, S. 32; Hartmann-Wendels, Basel II, S. 38; Korth in …” „… Brezski/Claussen/Korth, S. 55. 136 Hartmann-Wendels, Basel II, S. 41; Korth in Brezski/Claussen/Korth, S. 55. 137 …”

Titelei/Inhaltsverzeichnis S. 2-14

„… Baseler Eigenkapitalverordnung (Basel II) entstanden und hat durch die derzeitige Finanzmarktkrise …” „… Ziel der Promotion 17 II. Gang der Untersuchung 21 2. Kapitel: Basel I und II 23 I. Allgemeines zu …” „… Basel I und II 23 II. Basel I 24 III. Die Vorgaben von Basel II 28 IV. Die Berücksichtigung von …”

Der Ratingbegriff S. 54-57

„… und externe Rating hat durch die neue Eigenkapitalverordnung des Baseler Ausschusses (Basel II) an …” „… Bedeutung. Basel II weist daraufhin, dass die internen Ratingverfahren nicht nur für die Bankenaufsicht …” „… .242 Basel II schreibt einen Rückgriff auf eine Datenhistorie von fünf Jahren vor.243 233 Vgl …”

Die Ratingkriterien S. 57-58

„… Engagementrating knüpfen auch die Regelungen der neuen Baseler Eigenkapitalverordnung an, die jedoch eine strenge …” „… Basel II, S. 40f.; Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht, S. 93 ff.. 253 Vgl. auch Jungmichel, WM 2003 …” „… Vorgaben von Basel II hinsichtlich des internen Ratings Die neue Baseler Eigenkapitalverordnung legt in …”

Angemessenheit des internen Ratings als Auslöser der Zinsanpassung S. 147-157

„… auch eine 696 Vgl. 1. Kapitel Abschnitt I. 697 Reichman/ Pyszny, Rating nach Basel II, S. 68. 698 …” „… Reichman/ Pyszny, Rating nach Basel II, S. 68. 149 präzisere zukunftsorientierte Beurteilung zulassen.699 …” „… zur Bestimmung der Bonität im Standardansatz der neuen Baseler Eigenkapitalverordnung ausdrücklich …”

Thema und Ziel der Promotion S. 17-21

„… die falsche Anreizwirkung von Basel I hinsichtlich der Kreditvergabe, die fehlende flächendeckende …” „… Umsetzung von Basel II, vor allen Dingen in den USA, und die nicht ausreichende Kontrolle durch die …” „… kontrolliert werden. Die Banken müssen zukünftig entsprechend Basel II wesentlich mehr Eigenkapital vorhalten …”

Gang der Untersuchung S. 21-22

„… müssen.14 Die Hauptgründe weshalb trotz der bereits einjährigen Laufzeit von Basel II und der damit …” „… Anschluss an dieses Kapitel soll zunächst die neue Baseler Eigenkapitalverordnung (Basel II) in ihren …” „… weit größere Rolle spielen als externe Ratings, deren Verwendung im Standardansatz von Basel II …”

Zusammenfassung der Ergebnisse S. 242-252

„… 242 14. Kapitel: Zusammenfassung der Ergebnisse 1. Die neue Baseler Eigenkapitalverordnung (Basel …” „… Kreditzinsanpassung. Sie hat aber trotzdem Auswirkungen auf die Implementierung einer solchen Zinsanpassung. Basel II …” „… . Basel II verstärkt das Bedürfnis nach entsprechenden Zinsanpassungen durch die Forderung nach einer …”

Angemessenheit eines einseitigen Leistungsbestimmungsrechtes gemäß § 315 BGB als Mechanismus der bonitätsbezogenen Zinsanpassung S. 166-174

„… solche auch notwendig wird. Die Bonität des Kreditnehmers hingegen muss nach Basel II nur einmal im Jahr …” „… Kreditinstituten zwar auch frei, häufiger ein internes Rating durchzuführen, da Basel II und die entsprechenden …” „… Abschnitt III (1). 777 Ablehnend Schimansky, WM 2001, 1169, 1175. 778 Baseler Ausschuss für …”

Möglichkeit der Nachbesicherung S. 120-123

„… Rahmen von Basel II als anrechnungsfähig angesehenen Sicherheiten möglich sei, wozu aber nicht alle in …” „… Beschränkung auf solche Sicherheiten vor, die im Rahmen von Basel II in den verschiedenen Ansätzen anrechenbar …” „… überhaupt keine im Rahmen von Basel II anrechenbaren Sicherheiten zur Verfügung stünden, könne auf andere …”

Bedeutung der Risikovorsorge im Bankgeschäft S. 49-53

„… Söhlke, aaO., S. 8. 220 Ohletz, bonitätsorientierte Zinsänderungsklauseln nach Basel II, S. 52. 221 …” „… gesetzliche Regelungen, die auf dem neuen Baseler Eigenkapitalakkord beruhen und vorschreiben in welcher Höhe …” „… Grundsätze von Basel II sind bereits im 2. Kapitel ausführlich dargestellt worden.231 Bisher werden sowohl …”

Auseinandersetzung in Rechtsprechung und Literatur mit dieser Thematik S. 104-107

„… ; Polke, Die darlehensvertragliche Umsetzung der Eigenkapitalgrundsätze nach Basel II, S. 267; Kersting …” „… bonitätsstarken Kreditnehmer die bonitätsschwachen, was nicht dem Gedanken der neuen Baseler …” „… und Zielsetzungen der neuen Baseler Eigenkapitalverordnung ermöglichen, zu schaffen.531 Eine …”

Vereinbarung einer Aufwendungsersatzklausel S. 123-124

„… Nachbesicherungsanspruch ausgeglichen werden. Dies ist nur bei den nach Basel II anrechnungsfähigen Sicherheiten möglich …” „… , 136. 612 Lischek, aaO., S. 187. 124 das diese nach Basel II vorhalten muss, so dass diese Kosten …”

Ordentliche und außerordentliche Kündigung S. 72-79

„… Kündigungsmöglichkeiten, wie die Gesetzesbegründung zeige, gewollt. Schließlich sei auch vor dem Hintergrund von Basel II …” „… Eigenkapitalgrundsätze nach Basel II, S. 229. 382 Polke, aaO., S. 229 ff.. 383 Polke, aaO., S. 229 ff.. 384 Hopt …” „… Polkes „gezielter Einsatz partieller Festzinsbindung“ im Rahmen von Basel II und zur effektiven …”

Interessen der Vertragsparteien S. 133-137

„… nach Basel II, S. 173. 667 Staudinger/ Coester (2006), § 307 Rn. 156; Palandt/ Heinrichs, § 307 Rn. 8 …” „… Durchführung von Ratings und aufgrund der Auswirkungen von Basel II auf die Kreditkonditionen zunächst nur …”

Angemessenheit der Anpassung der Standardrisiko- und Eigenkapitalkosten S. 137-147

„… diese Kosten im Rahmen der Zinszahlung ausgeglichen werden. Es kann sich aufgrund von Basel II aber …” „… . Die Kreditinstitute müssen ihr Risikomanagement wesentlich verbessern, wie dies bereits Basel II …” „… Standardrisikokosten scheitert nicht schon an dem Umstand, dass weder in Basel II noch in den entsprechenden nationalen …”

Bonitätsbezogene Kreditzinsanpassung aufgrund eines einseitigen Leistungsbestimmungsrechts der Bank gemäß § 315 BGB S. 107-113

„… , so dass sie, die von Basel II vorgeschriebene einjährige oder teilweise kürzeren Durchführung von …” „… , aaO., S. 158 ff.; Ohletz, Bonitätsorientierte Zinsänderungsklauseln nach Basel II, S. 95. 573 …”

Maßstab der Inhaltskontrolle S. 128-133

„… Basel II und die hierauf beruhende EU-Richtlinie schreiben keine Durchführung von boni-129 tätsbezogenen …” „… / Horn/ Lindacher, § 8 Rn. 20; Ohletz, Bonitätsorientierte Zinsänderungsklauseln nach Basel II, S. 123 …”

Die bonitätsbezogene Kreditzinsanpassung über die Vereinbarung einer Zinsgleitklausel S. 113-114

„… Basel II, S. 95. 573 Lischek, aaO., S. 179 f; Polke, aaO., S. 161; Ohletz, aaO., S. 95. 574 …”

Vereinbarung einer Garantieklausel S. 124-125

„… 124 das diese nach Basel II vorhalten muss, so dass diese Kosten auch bestehen bleiben, wenn am …”

Einhaltung des Transparenzgebots gemäß § 307 I S. 2 BGB S. 210-228

„… neuen Baseler Eigenkapitalverordnung, so dass die Kreditinstitute auch in kürzeren Zeitabschnitten …” „… unterscheiden sich in den verschiedenen Ansätzen des neuen Baseler Eigenkapitalakkords jedoch teilweise …” „… Klassen. In der ersten Klasse wird der Besicherungswert der nach Basel II anrechenbaren Sicherheiten …”

Auswirkungen der oben aufgeführten Rechtsprechung auf die bonitätsbezogene Kreditzinsanpassung S. 101-103

„… , Bonitätsorientierte Zinsänderungsklauseln nach Basel II, S. 183. 508 Derleder, WM 2001, 2029, 2032. …”

Voraussetzungen einer Änderungskündigung S. 175-177

„… nach Basel II, S. 198; Canaris, Bankvertragsrecht, Rn. 1329. 177 lediglich für unbefristete …”

Die vertragliche Ausgestaltung S. 237-241

„… unterliegt es jeder nationalen Aufsichtsbehörde zu bestimmen, welche hier anerkannt werden. Basel II schreibt …”

Vergleichbarkeit der refinanzierungsbedingten und der bonitätsbezogenen Kreditzinsanpassung S. 98-101

„… Datenhistorie, die im Rahmen von Basel II gefordert wird, schon zum Beginn der Vertragslaufzeit abschätzen und …”

Bonitätsbezogene Kreditzinsanpassung aufgrund einer Neuverhandlungsklausel S. 117-120

„… Verfahren eingeleitet werden müsse; Ohletz, Bonitätsorientierte Zinsänderungsklauseln nach Basel II, S. 101 …”

Die Zinszahlungspflicht im Besonderen S. 68-72

„… Beendigung des Kredites, der Sicherheitenverwaltung und als Folge von Basel II unter anderem auch für Mühen …”

Das einseitige Leistungsbestimmungsrecht gemäß § 315 BGB S. 160-164

„… . 106; Polke, Die darlehensvertragliche Umsetzung der Eigenkapitalgrundsätze nach Basel II, S. 133. 748 …”

doi.org/10.5771/9783845219547

Christian Macht - Der Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht und Basel II

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Christian Macht

Der Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht und Basel II

Series: Studien zum Bank-, Börsen- und Kapitalmarktrecht

Volume 64 2007

Results in this title

Basel II S. 67-68

„… Ausschusses waren.Oftmals finden sich in Arbeiten zu oder über den Baseler Ausschuss und BaselII weitere …” „… schon im Juli 2002, eine Verabschiedung von Basel II im vierten Quartal 2003 und die Umsetzungen Ende …” „… 2006 avisiert.194 Schließlich verschob der Baseler Ausschuss im Oktober 2003 die Veröffentlichung des …”

Zwischenfazit Basel II S. 97-100

„… 973.4 Zwischenfazit Basel IINeben den Basel Core Principles hat der Baseler Ausschuss schon vor …” „… Beginn derKonzeption von Basel II eine ganze Reihe weiterer Arbeitspapiere veröffentlicht,die sich mit …” „… Corporate Governance in Banken hat der Baseler Ausschuss Empfehlungen veröffentlicht, einebest practice …”

Basel I S. 35-36

„… eingeführte Aufsichts-Überprüfungsverfahren im Rahmen von Basel II enthalten, wie in Kapitel 3.2 gezeigtwerden …” „… wird.2.4.3 Basel IEinen Meilenstein in der internationalen Harmonisierung der bankenaufsichtlichen …” „… Eigenkapitalanforderungen stellt die Eigenmittelempfehlung des Baseler Ausschusses fürBankenaufsicht von 1988 dar.95 …”

Das Baseler Konkordat S. 31-33

„… werden die drei zentralen Empfehlungen des BaselerAusschusses vorgestellt: Das Baseler Konkordat, Basel I …” „… Veröffentlichungen nehmen konnten.782.4 Grundlegende Veröffentlichungen des Baseler AusschussesIm folgenden Abschnitt …” „… und die Grundsätze füreine wirksame Bankenaufsicht (Basel Core Principles, BCP). 2.4.1 Das Baseler …”

Struktur des Baseler Ausschusses S. 28-31

„… den Task Forces und Arbeitsgruppen am BaselerAusschuss beteiligt.Der Ausschuss arbeitet darüber hinaus …” „… Empfehlungen des BaselerAusschusses vorgestellt: Das Baseler Konkordat, Basel I und die Grundsätze füreine …” „… 28Die Aufgabe des Baseler Ausschusses für Bankenaufsicht liegt seit seinem Erfolg, in dem Sinne …”

Basel II und China S. 149-153

„… an Ratings externer Agenturen entspricht dem Basel-II-Ansatz. DieRisikokategorien der …” „… ungenügend sind.Art. 27 und Annex 3 MKR setzen die Basel-II-Standards für nicht bilanzierteTransaktionen …” „… stimmen die chinesischen Publizitätspflichten weitgehend mit dem Basel-II-Ansatz überein, vor allem wenn …”

Zwischenfazit zum Baseler Ausschuss S. 58-60

„… dieser Prozess fortentwickeln, könnte die Möglichkeit des BaselerAusschusses zur Errichtung des globalen …” „… der neuen BaselerVorschläge zur Eigenkapital-Unterlegung, Basel II, und seiner potenziellen Wirkungen …” „… . Im Folgenden werden der Entstehungsprozess und die Inhalte von BaselII erläutert, um anschließend zu …”

Entstehung des Baseler Ausschusses S. 20-25

„… 202 Der Baseler Ausschuss für BankenaufsichtNach einer Zeit anhaltenden und verhältnismäßig …” „… , Großbritannien und den USA: BASEL COMMITTEE ON BANKING SUPERVISION(2004a). Einen tabellarischen Überblick bietet …” „… einen Zusammenschluss nicht unmittelbarstaatlicher Organisationen.2.1 Entstehung des Baseler Ausschusses …”

Aufgaben der Baseler Ausschusses S. 25-28

„… Aufgaben der Baseler AusschussesIm frühen Stadium nach der Konstituierung des Baseler Ausschusses standen …” „… Gefahr eines race tothe bottom weitere Gründe für die Entstehung des Baseler Ausschusses gewesensein …” „… Niederlassungen ausländischer Kreditinstitute zu leisten.64 Der Baseler Ausschusskonnte schon bald mit dem im …”

Kritik an Basel I S. 63-66

„… mit zuvor niedrigeren regulatorischen Vorgaben war die Wirkungdes Baseler Akkords ebenfalls nicht …” „… positives Fazit für Basel I gezogen werden, insbesondere, da die »Ausreißer« durch externe Faktoren bedingt …” „… Banken offenkundig wurde.3.1.2 Kritik an Basel ITrotz grundsätzlich positiver Wirkung wurde bei Basel I …”

Auswirkungen von Basel I S. 61-63

„… 613 Basel II3.1 Von Basel I zu Basel IIMit Basel I wurde die Mindestkapital-Ausstattung, bezogen …” „… sollenimplizit auch andere, nicht in die Ermittlung einbezogene Risiken abgedeckt werden. Obwohl sich der Baseler …” „… worden sind. Der Baseler Akkord von 1988 ist in denletzten Jahren zunehmend kritisiert worden, da die von …”

Basel I ohne Marktrisiko S. 36-40

„… 362.4.4 Basel I ohne MarktrisikoUnter der Ägide von W. Peter Cooke, der dem Ausschuss von 1977 bis …” „… 1988 vorstand, entstand im Juli 1988 Basel I unter dem weit gehend unbekannten und unbenutzten Titel …” „… bisherigenvom Baseler Ausschuss verfolgten Förderung der Stabilität des internationalenFinanzsystems nunmehr …”

Internationale Harmonisierung durch den Baseler Ausschuss S. 122-127

„… Gesetzgeber die Grundsatzentscheidung darüber, ob, in welcher Form und für welche Banken sie BaselII …” „… die einzelnen Staaten wie schon bei BaselI die abschließenden Vorschläge von Basel II gut und im Sinne …” „… Arbeitsteilung notwendig ist. Der Baseler Ausschuss hat im Regelungspaket BaselII Fragen der internationalen …”

Der Baseler Ausschuss als nichtstaatlicher Akteur S. 54-58

„… . Gemessen an ihrem hohen politischen und wirtschaftlichen Einfluss war der BaselerAusschuss bis zur Debatte …” „… wesentlichen Fragen (Netzwerk). Vereinfachend ließe sich der BaselerAusschuss dadurch als Embedded Knowledge …” „… BaselerAusschuss auch kein supranationales Organ, sondern muss als transnationaler –im Hinblick auf Beziehungen …”

Die Baseler Vorschläge und soft law S. 170-174

„… Rechtsnormnach.517 Die unter Basel II zusammengefassten Veröffentlichungen des BaselerAusschusses umfassen …” „… BaselerVorschläge, also die möglichst genaue Bewertung und Unterlegung von Risiko,in ihre Bewertung einfließen …” „… negativensozialen und ökonomischen Folgen der Einbeziehung von Rating-Agenturen in die BaselerRahmenvereinbarung, s …”

Die Entstehung von Basel II S. 66-67

„… Stabilität des internationalen Finanzsystems.Gegenüber dem Entwicklungsstand von Basel I haben sich jedoch …” „… Kreditrisiko-Management nicht gerecht.3.1.3 Die Entstehung von Basel IIUm die bestehenden Mängel der internationalen …” „… Eigenkapitalvereinbarung zu beheben, arbeitet der Baseler Ausschuss seit 1999189 an einer »Neuen Baseler …”

Die Baseler Vorschläge und quellenübergreifendes universales Recht S. 164-170

„… worden sondern nur Kritik am Prozess hin zu und am Ergebnis von BaselII geübt worden.487 S …” „… 1646.2 Die Baseler Vorschläge und quellenübergreifendes universales RechtNeue Steuerungsstrukturen …” „… Bindungswirkungimmer Staaten die handelnden Akteure. Eine Einbindung des Baseler Ausschusses als Recht setzendes …”

Die Umsetzung von Basel II in den USA S. 144-147

„… , bei Banken, die BaselII anwenden wollen oder müssen, nur die am meisten fortgeschrittenen Messansätze …” „… IRB-Basisansatz verwenden,für die Präsenz in den USA derzeit entweder zusätzliche Kennzahlen nach BaselI vorlegen …” „… Umsetzung von Basel II in den USAAnders als in Großbritannien spielt in den USA die Zentralbank eine …”

Die Umsetzung von Basel II in der Schweiz S. 147-149

„… in den USA derzeit entweder zusätzliche Kennzahlen nach BaselI vorlegen müssen oder je nach Größe der …” „… 147Möglichkeit aller Banken, auf Basel II umzuschwenken, vorausgesetzt, sie erfüllten die …” „… , dass in Europa tätige Banken mit Sitz in den USA voneiner europäischen Aufsicht gezwungen werden, Basel …”

Die Umsetzung von Basel II in Deutschland S. 142-144

„… Rating-Systemen i.S.v.Rn. 394 des Basel-II-Regelwerks vom Juni 2004 bzw. Annex VII, Part 4, Nr. 1 des Vorschlags …” „… Basel II festgelegt, bei Banken, die BaselII anwenden wollen oder müssen, nur die am meisten …” „… Die Umsetzung von Basel II in DeutschlandDie Umsetzung von Basel II in Deutschland wird gegenwärtig …”

Die Umsetzung von Basel II in Großbritannien S. 137-142

„… übergangsweise und dauerhafte Partial Use darf entlang von Rating-Systemen i.S.v.Rn. 394 des Basel-II-Regelwerks …” „… 137künftige Änderungen schnell nachvollziehen kann. Da die Kommission die zahlreichen vom Baseler …” „… Lamfalussy-Verfahrens erfolgt. Hier ist eine Verschärfungder Baseler Vorgaben nicht zu erwarten. So ist der Rahmen für …”

Zwischenfazit zu nationalen Ermessensfreiheiten und Wahlmöglichkeiten in Basel II S. 117-121

„… Baseler Ausschusses nicht redundant sind, zeigt sichauch daran, dass der interne Kapitalallokationsprozess …” „… dererwarteten Anforderungen von Basel II sein.316Allerdings ist fraglich, ob die geplanten …” „… Basel IIBasel II kann es den Aufsichtsbehörden in Zukunft erleichtern, mit niedrigen …”

Literaturverzeichnis S. 191-211

„… . Basel,BIS. http://www.bis.org/publ/bcbs_wp1.pdf; Erstelldatum: 23. Juli 2002.BASEL COMMITTEE ON BANKING …” „… BaselCapital Accord. Basel, BIS. http://www.bis.org/press/po11213.htm, Erstelldatum: 1. Juni 2003.BASEL …” „… .CHIURI, MARIA CONCETTA, GIOVANNI FERRI and GIOVANNI MAJNONI (2001): Enforcing the 1988 BaselCapital …”

Schlussbetrachtung und Ausblick S. 182-186

„… 2004 der Baseler Ausschuss die neue Baseler Eigenkapital-Vereinbarung, BaselII.Der Erfolg, verstanden …” „… lieferte Anlass zu genauerer Betrachtung, ob der BaselerAusschuss diesen Erfolg mit Basel II wiederholen …” „… Fortentwicklung der Vorschläge: Die Vorschläge des BaselerAusschusses sind bisher nur über die aus einer …”

Titelei/Inhaltsverzeichnis S. 2-8

„… MachtDer Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht und Basel IIBankenregulierung auf einem internationalen …” „… Deutschen Akademischen Austauschdienstes.5Inhaltsverzeichnis1 Einleitung 92 Der Baseler Ausschuss für …” „… Bankenaufsicht 202.1 Entstehung des Baseler Ausschusses 222.2 Aufgaben der Baseler Ausschusses 252.3 Struktur des …”

Klassifizierung S. 174-179

„… überMeinungs- und Stimmungsmache zur Beeinflussung der nationalen Vertreter im BaselerAusschuss. Diese …” „… die Baseler Akkorde zwar aufder einen Seite wegen ihrer Bestimmtheit und ihrer faktischen …” „… fehlenden Rechtssetzungskompetenz des Baseler Kommittees aufder anderen Seite durchaus unter den weiten …”

Legalistische Dimension S. 42-49

„… Effektivitätsuntersuchung ermittelt werden.112 Dabei werden als wesentliche Arbeiten des Baseler Ausschusses die BaselCore …” „… Schritt muss untersucht werden, welche Empfehlungen vom BaselerAusschuss entwickelt wurden, und, ob und in …” „… . Dabei werden die Vorschläge des BaselerAusschusses mit den national umgesetzten Rechtsgrundlagen …”

Politische Dimension S. 49-51

„… BaselerAusschusses auf Adressatenebene – sozusagen via output auf Zielgruppenebene– nicht eineindeutig. Die bei Basel …” „… des BaselerAusschusses wurde aufgezeigt, dessen Ursache jedoch nicht offensichtlich erklärbar ist. Sie …” „… keine faktische Unterwerfung einzelner Staaten gegenüber den BCP des Baseler Ausschusses erkennen …”

Säule I – Mindestkapital-Anforderungen S. 68-91

„… waren.Oftmals finden sich in Arbeiten zu oder über den Baseler Ausschuss und BaselII weitere vermeintliche Ziele …” „… praktikabel ist.229 S. beispielsweise BASEL COMMITTEE ON BANKING SUPERVISION (2000b) oder BASELCOMMITTEE ON …” „… 68Somit ist festzuhalten, dass der Baseler Ausschuss die ungleiche Kapitalunterlegung als Ursache …”

Das Lamfalussy-Verfahren S. 127-137

„… ersten Entschließung zu BaselII vom 17. November 2000 insbesondere, dass die Anwendung eines internen …” „… führen können.5.2 Die Umsetzung von Basel II in der Europäischen UnionDie Europäische Union hat sich mit …” „… Wertpapiergesellschaften nach den Vorschlägen des Baseler Ausschussesausgesprochen. Bereits im Oktober 1998 warnte die …”

Völkergewohnheitsrecht S. 158-161

„… themselves to further the removal of restraints in co-operation.447In der 1998er-Fassung von Basel I heißt es …” „… zu Beginn: In der abschließenden Version des Baseler Ausschusses zu Basel II lautet es dazu …” „… respective countries.448Der genaue Wortlaut zu Basel II ist »juristisch korrekter«, da eine Umsetzung …”

Kreditrisiko S. 101-110

„… Zielgruppe des BaselerAusschusses.282 Die nationalen Aufsichtbehörden können somit national tätigeInstitute …” „… 1014 Nationale Ermessensfreiheiten und Wahlmöglichkeiten in Basel IIBasel II bezweckt die Förderung …” „… Basel II das angestrebte level playing field nicht schon durch ein in sich uneinheitliches …”

Die Einführung von Marktrisiko 1996 S. 40-42

„… allgemeinen BaselerRegeln treffen. Die Behandlung von Marktrisiko ist von den aktuellen Änderungen durch Basel …” „… Baseler Ausschusses die BaselCore Principles und Basel I als Untersuchungsgegenstand betrachtet. 2.5 Die …” „… Eigenkapital-Unterlegung von Marktrisiken, die der Baseler Ausschuss 1996 beschloss.109 Neben der Einbeziehung der …”

Ergebnis S. 179-181

„… Vorschläge des BaselerAusschuss verwendet, nicht übernommen.543 So auch ZARING (1998, 305ff). …” „… Grundlage nationaler Umsetzung, den Baseler Vorschlägen einetransnationale Eigenschaft zukommen lässt …” „… unterschiedlichen Erscheinungs- und Auswirkungsformen der Baseler Vorschläge. Deshalbwird vorliegend zwar der …”

Völkerrechtliche Verträge S. 155-158

„… 1556 Bindungswirkung und dogmatische Einordnung von Basel IINachdem die Auswirkungen des Baseler …” „… Ausschusses und seiner Vorschläge aufgezeigt, die neue Rahmenvereinbarung Basel II dargestellt und …” „… , sollenabschließend die rechtlichen Wirkungen der Vorschläge des Baseler Ausschussesdogmatisch eingeordnet werden. Im …”

Grundsätze für eine wirksame Bankenaufsicht S. 33-35

„… Aufsichtsbehörden verlangt, die BaselerMindesteigenkapital-Anforderungen auf die im Land ansässigen international …” „… bankaufsichtlichen Arbeitsteilung in der Bankaufsicht zu beseitigen. Das Baseler Konkordat und die darauf aufbauenden …” „… Papiere des Baseler Ausschusses thematisieren auch explizit die Zusammenarbeit von Heimat- und …”

Säule III – Marktdisziplin S. 95-97

„… adäquaten Risikopolitik disziplinieren, quasi eineöffentliche Kontrolle ausüben sollen. Da der Baseler …” „… , ist die Einhaltung der Offenlegungsanforderungen innerhalb des Systems Basel II »zwingend«.255Die zu …” „… Umfang der Veröffentlichung sind abhängig von der Materialität der Informationen. Diese wird unter Basel …”

Nationale Ermessensfreiheiten und Wahlmöglichkeiten in Säule III S. 113-117

„… 113Säule – Marktdisziplin – eine grundlegende Neuerung gegenüber Basel I eingeführt. 4.3 Nationale …” „… .306Obwohl der Baseler Ausschuss immer wieder die Wichtigkeit von Säule 3 betont,kürzte er den Umfang …” „… weniger, aber dafür verbindlicher.309Nach den jüngsten Vorschlägen des Baseler Ausschusses sollen …”

Zwischenfazit Effektivität S. 51-52

„… des BaselerAusschusses wurde aufgezeigt, dessen Ursache jedoch nicht offensichtlich erklärbar ist. Sie …” „… derVielzahl an möglichen Organisationsformen. Um herauszufinden, ob der BaselerAusschuss generell als NGO …” „… 51unter den in Basel I geforderten Quoten. Der eigene Nachteil durch die Regulierung wurde geringer …”

Zwischenfazit zur internationalen Implementierung S. 153-154

„… stimmen die chinesischen Publizitätspflichten weitgehend mit dem Basel-II-Ansatz überein, vor allem wenn …” „… festzustellen, dass sich China weitgehend an die BaselerVorschläge hält.4365.6 Zwischenfazit zur internationalen …” „… ImplementierungDie Effektivität, die den Baseler Ausschuss durch den hohen Grad an Umsetzungauszeichnet, setzt sich …”

Zwischenergebnis zu Völkerrecht S. 162-164

„… abgeleiteten Normen.Hinsichtlich der Baseler Vorschläge stellt sich die Frage, ob die den Vorschlägen zugrunde …” „… dannnicht mehr den Baseler Vorschlägen, da nur die grundlegenden Bedeutungen oderLeitprinzipien übertragbar …” „… sind. Die Vorschläge des Baseler Ausschusses, insbesondere Basel II, zeichnen sich aber durch eine bis …”

Säule II – Aufsichtliches Überprüfungsverfahren S. 91-95

„… 913.3.2 Säule II – Aufsichtliches ÜberprüfungsverfahrenDie zweite Säule von Basel II, der …” „… veranschaulicht.Abbildung 2: Rolle der aufsichtlichen Überprüfung (SRP) in Basel IIQuelle: LOEPER (2003)Einerseits stellt …” „… : Zusammenstellung nach Tz. 725-760 BASELER AUSSCHUSS FÜR BANKENAUFSICHT (2004, Tz. 725-760).250 ATROPOEUS (1998 …”

Nationale Ermessensfreiheiten und Wahlmöglichkeiten in Säule II S. 111-113

„… Vorschriften von BaselI dar. Der SRP wird durch die im vorangehenden Kapitel dargestellten Grundsätzedes …” „… beeinflussen,autonom setzen dürfen.302 Deshalb rechnete der Baseler Ausschuss schon 2003mit entsprechenden …” „… überarbeiten.303Abschließend kann festgehalten werden, dass nationale Aufsichtsinstitutionenmit der ersten Säule von Basel II …”

Nichtstaatliche Akteure und globale Herausforderungen S. 52-54

„… herauszufinden, ob der BaselerAusschuss generell als NGO einzuordnen ist, und weshalb gerade seine …” „… politischen und wirtschaftlichen Einfluss war der BaselerAusschuss bis zur Debatte um die potenziellen …” „… , um deren Eigenschaften und Unterschiede herauszuarbeiten.Darauf aufbauend wird der Baseler Ausschuss …”

Allgemeine Rechtsgrundsätze S. 161-162

„… -ergänzungs-Verfahren)458. Sie sind für die Vorschläge desBaseler Ausschusses aber offensichtlich ebenfalls nicht …” „… anwendbar. Allerdings lassen sich in vielen nationalen Rechtsordnungen zumindest Teilevon Basel I und den …” „… Normen.Hinsichtlich der Baseler Vorschläge stellt sich die Frage, ob die den Vorschlägen zugrunde liegenden Leitlinien …”

Einleitung S. 9-19

„… Standpunkten dient: BASEL COMMITTEE ON BANKING SUPERVISION(2004a) LINDGREN/GARCIA/SAAL (1996 …” „… nicht synonym verwendet. Leider fehlteine »offizielle« Definition der BIS oder des Baseler Ausschusses …” „… vorliegenden Untersuchungsobjekte »Baseler Ausschuss« und »Basel II« eventuellPräferenzänderungen auf …”

Operationelles Risiko S. 110-111

„… BaselI dar. Der SRP wird durch die im vorangehenden Kapitel dargestellten Grundsätzedes aufsichtlichen …” „… 110sind, in die Baseler Konsultationspapiere eingefügt, um die Eigenkapital-Belastung »ihres …” „… Unternehmen zu verhindern, ist Bedingung für die »deutsche« Zustimmung – durch dieBaFin – zu Basel II gewesen …”

Anhang A: Output-Analyse auf Basis der IMF / Weltbank-Untersuchungen S. 187-190

„… konsolidierte Aufsicht, die Bankenregulierung (Basel I, BCP6) und die Rechnungslegungs-Vorschriften und -Prüfung …”

doi.org/10.5771/9783845201672

Stefanie Hiß, Sebastian Nagel - Ratingagenturen zwischen Krise und Regulierung

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Stefanie Hiß, Sebastian Nagel

Ratingagenturen zwischen Krise und Regulierung

2012

Results in this title

Die neue Basel-Verordnung: Basel III S. 239-240

„… (BaselCommittee on Banking Supervision 2010 a: 53). Wann die Basel-III-Bestimmun-4.5.2180 Zum Standard- und auch …” „… Basel-Verordnung: Basel IIINach der Veröffentlichung des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht und derZustimmung …” „… Basel-Verordnung zur Lösung der in der Subprime- undFinanzkrise aufgetretenen Probleme beitragen. Um das als …”

Basel II S. 102-105

„… Unterschiede erörtert; die Darstellungbeginnt mit Anmerkungen zu den Basel-II-Verordnungen, da diese …” „… Informationen zu den Basel-Verordnungen, insbesondere die Verordnungselbst finden sich unter anderem auch unter …” „… – Basel-III-Verordnungen allerdings wieder zurückgeschraubt werden.Die bankinternen Risikobestimmungen (Internal …”

Veränderungen des IOSCO-Kodexes S. 235-239

„… (BaselCommittee on Banking Supervision 2010 a: 53). Wann die Basel-III-Bestimmun-4.5.2180 Zum Standard- und auch …” „… IOSCO-Kodexes (Kapitel4.5.1), über die neue Basel-III-Verordnung (Kapitel 4.5.2) bis zu den Veränderungen in den …” „… Basel-Verordnung: Basel IIINach der Veröffentlichung des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht und derZustimmung …”

Internationale/globale Akteure und deren Vorschläge S. 196-212

„… . Außerdem soll der Basler Ausschuss prüfen, inwieweit die Verwendung von Ratings in der Basel-II-Verordnung …” „… haben die Staats- und Regierungschefsder G-20 in Seoul der neuen Basel-III-Verordnung zugestimmt, die am …” „… entwickelten Basel-III-Verordnungen auf ihre Ausführung. Angesiedelt ist der Basler Ausschuss bei der Bank …”

Regulierung von Ratingagenturen – Direkt und indirekt S. 48-50

„… damit auch für die Basel-II-Erfordernisse: Fitch, Moody’s, DBRS, S&P, Japan Credit Rating Agency und …” „… Depressionals Anknüpfungspunkte für gesetzliche Regelungen verwendet (Basel Committeeon Banking Supervision 2000 …” „… die Verbindung von Rating und Regulierung sind die Eigenkapitalvorschriften unter Basel II, bei denen …”

Mittelstands-Ratings S. 100-102

„… BaselII erschienen war. Während die schließlich in Kraft getretene Fassung von BaselII bankinterne Ratings …” „… Unterschiede erörtert; die Darstellungbeginnt mit Anmerkungen zu den Basel-II-Verordnungen, da diese …” „… ermitteln kann“ (Becker 2009: 47). Näheres zu Basel II folgt bei derBetrachtung des bankinternen Ratings in …”

Literatur S. 285-314

„… : Consultative Document. Strengthening the Resilience of the Banking Sector. Basel:Bank for International …” „… & Finance 34(12):3037–3049.Basel Committee on Banking Supervision 2000: Credit Ratings and Complementary …” „… Sources of Credit Quality Information. Working Paper 3. Basel: Bank for International Settlements.— 2009 …”

Alternativen zur Regulierung S. 231-235

„… Basel-II-Verordnungen dar. Demnach können Banken sich explizit auf Ratingurteile registrierterRatingagenturen für ihre …” „… Banken nach BaselII sogar auf die Einschätzungen externer Ratingagenturen zurückgreifen (Berschens et al …” „… ausgeführten Basel-III-Verordnungen.Auch in den USA gab es Vorstöße in diese Richtung. Anstatt sich allein …”

Glossar S. 315-322

„… Ratingagenturen,sondern von Kreditinstituten erstellt. Seit ? Basel II können bankinterne Ratingsgenutzt werden, um die …” „… Veröffentlichung der Ratingurteile.Basel IIAls Nachfolge-Verordnung von Basel I gilt seit Basel II (2006 in …”

Bankinternes Rating und Ratingalternativen S. 36-37

„… Eigenkapitalhinterlegungen nach Basel II. Aufgrund der 2007 in Kraft getretenen Richtlinien von Basel II17 müssen die Banken …” „… Abgabe finanziert werden“ sollten.17 Basel II bezeichnet die Eigenkapitalvorschriften, die vom Basler …”

Vorwort S. 5-14

„… 238Die neue Basel-Verordnung: Basel III4.5.2 239Veränderungen in den USA4.5.3 240Neue …” „… Mittelstands-Ratings3.4 100Bankinterne Ratings3.5 102Basel II3.5.1 103Abhängigkeit und Interessenkonflikte3.5.2 105 …”

Große und kleine Ratingagenturen S. 31-36

„… Eigenkapitalhinterlegungen nach Basel II. Aufgrund der 2007 in Kraft getretenen Richtlinien von Basel II17 müssen die Banken …” „… Abgabe finanziert werden“ sollten.17 Basel II bezeichnet die Eigenkapitalvorschriften, die vom Basler …”

Abhängigkeit und Interessenkonflikte S. 105-107

„… nutzen noch denan Basel I orientierten Standardansatz“ (Becker-Melching 2010).Die von den Banken …” „… Kreditnehmers könnte in der Ausgestaltung der Eigenkapitalrichtlinie nachBasel II liegen. Demnach sind Banken …”

Rating aus wissenschaftlicher Perspektive S. 81-85

„… Ratings in den USAals Anknüpfungspunkte für gesetzliche Regelungen verwendet (z. B. Basel Committee on …” „… Basel II, bei denen dieEigenkapitalunterlegung für Bankkredite an die Bonität der entsprechenden …”

Nationale/regionale Akteure und deren Vorschläge S. 212-231

„… , ähnlich wiefür Banken nach Basel II, eine risikosensitive Bestimmung der Kapitalanforderungen ermöglicht …” „… f.).Zudem war es nach der Eigenkapitalrichtlinie (Basel II) möglich, dass externe Ratings für die …” „… BdRA glaubt, dass Basel II und auchBasel III „nur Regularien für Banken und …”

Einleitung S. 17-25

„… erste Fassungwurde 1956 in Basel uraufgeführt.19gebrochen ist, bliebe eine Erklärung der Krise …” „… Vorgaben von Basel II hat dasinterne Bankenrating an neuer Relevanz gewonnen. Nach der Vorstellung …”

Zeithorizont und Informationsbasis S. 107-108

„… der Eigenkapitalrichtlinie nachBasel II liegen. Demnach sind Banken dazu verpflichtet, Eigenkapital …”

Ratingarten S. 86-88

„… derKreditwürdigkeit vor. Seit dem Inkrafttreten der Basel-II-Verordnungen führenKreditinstitute bei ihren …”

Vorbereitungsphase S. 88-91

„… Basel-II-Verordnungen führenKreditinstitute bei ihren (Firmen-)Kreditkunden vermehrt eigene Ratingsdurch, um damit die …”

Primäre Adressaten S. 131-134

„… Basel-II-Verordnungen, durch die (externe bzw. interne) Ratings verpflichtend wurden und somit einenweiteren Grund zur …”

Veränderungen in den USA S. 240-243

„… gesamte Vorschlag der EU-Kommission finden sich unter: http://www.bundesbank.de (? Bankenaufsicht ? Basel …”

doi.org/10.5771/9783845239347

Karin Orth - Nichtehelichkeit als Normalität

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Karin Orth

Nichtehelichkeit als Normalität

2022

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5. Nichtehelichkeit in Basel S. 141-257

„… : Zwölf Frauen waren um fünf oder mehr Jahre 144 teil 2: baselInsgesamt zeigt der statistische Blick bei …” „… vgl. zudem Simon: Untersuchungen, S.10-17.145nichtehelichkeit in baselVaterschaft zu entlasten oder …” „… , 27.3.1871, ebd.146 teil 2: basel»die Ehe versprochen« habe. Als sie 1871 nach Basel ging, endete die …”

4. Strukturen der »Illegitimität« in Basel S. 106-140

„… Teil 2: Basel4. Strukturen der »Illegitimität« in Basel»Verursacherinnen« der »Unehelichkeitsraten …” „… strukturen der »illegitimität« in baselZeitspanne Alle Nichteheliche »Unehelichkeits-rate« (%)1833-1839 3839 …” „… 11,28Tabelle 2: Geburten in Basel, 1833 bis 1879ZeitspanneAlle nichtehe-lichen Geburten in BaselDavon …”

6. »Badische« (Familien-)Verhältnisse in Basel S. 258-286

„… 6. »Badische« (Familien-)Verhältnisse in BaselNicht alle Badenerinnen blieben nach der Geburt …” „… zeitgenössisch sogenannten Misch-259»badische« (familien-)verhältnisse in baselauch für Basel nicht systematisch …” „… der Eltern legitimiert« wurde.263»badische« (familien-)verhältnisse in baselNicht immer war der …”

3. Wege nach Basel. Fernstraßen und Eisenbahnstrecken als notwendige Infrastruktur S. 98-104

„… . ebd., S.109f.).101wege nach baselWiesentals in die Rheinebene sowie eine kontinuierliche …” „… des Hochrheintals.22 Der Abschnitt Basel/Säckingen konnte 1856 eröffnet werden, 1859 die …” „… 3. Wege nach Basel Fernstraßen und Eisenbahnstrecken als notwendige InfrastrukturDer obere Hotzen …”

Quellen und Literatur S. 306-336

„… Geschlechtsvormundschaft in der Schweiz. Das Beispiel 331literaturder Kantone Basel-Landschaft und Basel-Stadt, in: Gerhard …” „… Sterbeeinträge)Landeskirchliches Archiv Karlsruhe (LkA KA)Kirchenvisitationen, 043. Müllheim und LörrachStaatsarchiv Basel-Stadt …” „… Basel (BBS) unter Leitung von Dr. Gerhard Hotz: Transkript des Bestandes Staatsarchiv Basel-Stadt …”

Schlussbetrachtung S. 287-302

„… obrigkeitliche »Legitimierung« für nicht erforderlich: Sie lebten in Basel Nichtehelichkeit als Normalität. In …” „… gefragt; sie antwortete, sie sei von einem Herrn in den Basel Erlen angefallen, und zur Unzucht gezwungen …” „… Schweizer Metropole Basel, meist nach der Jahrhundertmitte, als dort die Abschottung gegen die Zuwanderung …”

Einleitung S. 7-28

„… Basel-Stadt und Basel-Land(schaft). Im Kanton Basel-Stadt, der die Stadt selbst sowie die nördlich des Rheins …” „… stellte sich zudem heraus, dass im Staatsarchiv Basel-Stadt für das hier diskutierte Thema eine …” „… Folgenden, Lorenceau: Migration, S.22-25.26 Die Akten befinden sich im Staatsarchiv Basel-Stadt (StABS …”

Titelei/Inhaltsverzeichnis S. 1-6

„… : Staatsarchiv Basel-Stadt, Bildersammlung, BILD 3, 1431.Lithografien: SchwabScantechnik, GöttingenISBN (Print …” „… Mütter in Basel im 19. JahrhundertWALLSTEIN VERLAG© Wallstein Verlag, Göttingen 2022Vom Verlag gesetzt …” „… Basel. Fernstraßen und Eisenbahnstrecken als notwendige Infrastruktur …”

Abkürzungen S. 305

„… Basel-SpitalfriedhofBd/Bde Band/BändeBLAS Badisches Landesmuseum, Außenstelle Südbaden DGR Dokumentationsstelle der …” „… NebenarchiveStABS Staatsarchiv Basel-StadtStA Freiburg Landesarchiv Baden-Württemberg, Staatsarchiv Frei- burg …”

Dank S. 303-304

„… Universitätsbibliothek Freiburg, des Staatsarchivs Basel-Stadt, des Staatsarchivs Freiburg und des Erzbischöflichen …” „… Mitarbeitern des von ihm geleiteten Projekts »Bürgerforschung Basel«, die die Kunst der Transkription …”

2. Fallstudien S. 37-97

„… , die später in Basel ledig ein Kind gebaren, interessant. Für beide Amtsbezirke zeigte sich nämlich …” „… Märkten verkauft, zudem nach Basel und teils bis nach Holland.14 Vgl. z.B. Schülin: Haltingen, S.493.15 …” „… Basel, die großen Wasser- und Waldbestände, die Energie für den Fabrikbetrieb bereitstellten, und nicht …”

1. Ausgangsbedingungen S. 30-36

„… Badenerinnen untersucht, die später in Basel als ledige Mutter registriert wurden.Von 368 der rund 800 …” „… Basel angegebenen Heimatort. Lediglich in 26 Fällen konnte – aus welchen Gründen auch immer – kein …”

doi.org/10.5771/9783835349063

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